Si vous envisagez d’engager un conseiller en placements, vous devez garder à l’esprit certaines choses. Premièrement, vous devez comprendre le type de conseiller que vous recherchez. Il existe deux grands types de conseillers en placement : les planificateurs financiers et les gestionnaires de placements. Les planificateurs financiers fournissent généralement des conseils sur un large éventail de sujets financiers, notamment les placements, les impôts, les assurances et la retraite. Les gestionnaires de placements, quant à eux, se concentrent sur les placements et la gestion de votre portefeuille.
Une fois que vous savez quel type de conseiller vous recherchez, vous pouvez commencer à réduire vos choix. Il y a quelques éléments à prendre en compte lors du choix d’un conseiller en placements, notamment :
Son expérience et ses qualifications.
L’expérience et les qualifications du conseiller sont des facteurs importants à prendre en compte. Vous devez vous assurer que le conseiller que vous envisagez a l’expérience et les qualifications nécessaires pour fournir le type de conseil dont vous avez besoin. En outre, vous devez vous assurer que le conseiller est enregistré auprès de l’AMF.
La philosophie d’investissement.
Voici les trois types de philosophie d’investissement relatif au cryptomonnaie :
“J’ai des clients qui sont à l’aise avec le fait de n’investir qu’un très faible pourcentage de leur portefeuille sur les marchés. Ils estiment que le risque de baisse d’un investissement en crypto-monnaies est trop important pour risquer un pourcentage élevé de leur portefeuille. Ils pensent que les marchés sont loin d’être aussi efficients que la littérature académique voudrait nous le faire croire et que le risque n’est pas compensé de manière adéquate sur les marchés.”
“J’ai des clients qui pensent que le marché a toujours raison et que le seul risque pour l’investisseur est celui de ne pas être investi sur le marché. Ils pensent que les marchés sont efficaces et que les prix des crypto-monnaies reflètent toujours la véritable valeur sous-jacente de l’entreprise. Ils pensent que le risque de ne pas être investi sur le marché est beaucoup plus important que tout autre risque pour le portefeuille. Ils pensent que le risque de détenir des liquidités est plus important que de détenir un portefeuille de crypto-monnaies volatile.”
“J’ai des clients qui pensent que le marché n’a pas toujours raison. Ils pensent qu’il est possible d’acheter des cryptomonnaies à un prix inférieur à la valeur réelle de l’entreprise. Ils pensent qu’il existe des opportunités de vendre des crypto-monnaies à un prix supérieur à la véritable valeur sous-jacente de l’entreprise. Ils pensent que les marchés ne sont pas efficients et qu’il est possible de profiter de leurs inefficacités.”
C’est à vous de choisir quel type de conseiller vous souhaitez choisir. Il doit comprendre votre philosophie et en tenir compte. S’il vous promet des haut rendements sans risque, méfiez-vous.
La taille et le type de leur entreprise.
Lorsqu’il s’agit de choisir un conseiller en investissement, la taille et le type de sa société peuvent être tout aussi importants que son expérience et ses qualifications. Les conseillers en placement travaillent pour une variété de sociétés différentes, des petites sociétés indépendantes aux grandes banques et institutions financières. Chaque type de société a ses propres forces et faiblesses, et vous devrez donc décider quel type de société vous convient le mieux.
Si vous recherchez un service et une attention personnalisés, un cabinet indépendant peut être le meilleur choix. Ces cabinets sont généralement plus petits et ont moins de clients, ce qui signifie qu’ils peuvent offrir un service plus individualisé. D’autre part, si vous recherchez une large gamme de services et d’options d’investissement, une grande entreprise peut être un meilleur choix.
Les types de services qu’ils offrent.
Les conseillers en placement offrent une variété de services différents, de la gestion des placements à la planification financière. Lorsque vous choisissez un conseiller, il est important de tenir compte des types de services que vous recherchez. Si vous avez besoin d’aide pour votre portefeuille de placements, par exemple, vous voudrez trouver un conseiller qui offre des services de gestion des placements.
Si vous recherchez des conseils sur un large éventail de sujets financiers, par contre, vous voudrez trouver un conseiller qui offre des services de planification financière. Tous les conseillers ne proposent pas les mêmes services, il est donc important de trouver un conseiller qui puisse répondre à vos besoins spécifiques.
Les frais qu’ils facturent.
Les conseillers en placement facturent une variété de frais différents, allant des taux horaires aux frais fixes. Lorsque vous choisissez un conseiller, il est important de tenir compte des frais qu’il facture. Certains conseillers facturent des frais plus élevés pour leurs services, mais ils peuvent aussi offrir des services plus complets.
D’autres conseillers facturent des frais moins élevés, mais leurs services peuvent être plus limités. Il est important de trouver un conseiller dont les frais sont raisonnables et en rapport avec les services qu’il offre.
Vérifiez les références du conseiller.
Vous devriez également demander des recommandations d’autres clients lorsque vous choisissez un conseiller en placement. Demandez à vos amis, à votre famille et à vos collègues s’ils connaissent de bons conseillers en crypto monnaie. Une fois que vous avez quelques noms, vous pouvez contacter chaque conseiller et lui poser des questions sur ses services. Si personne de votre entourage ne connaît de conseiller, vous pouvez consulter des sites internet ou des utilisateurs note les conseillers avec qui ils ont travaillé.
Assurez-vous que vous êtes à l’aise avec le conseiller.
Votre conseiller doit être à l’écoute non seulement de votre philosophie d’investissement mais aussi de vos projets et de votre vie. Vous devrez vous sentir à l’aise avec lui, car c’est lui qui va gérer vos investissements.
Restez impliqué dans votre plan financier.
Pour finir, ce n’est pas parce que vous déléguez votre portefeuille ou demandez des conseils en investissement que vous devrez être distant de vos investissements. Finalement, se sont toujours vos actifs qui sont en jeu. Il convient donc d’être impliqué dans votre plan financier.
Vous devriez également prendre le temps de rencontrer plusieurs conseillers différents pour vous faire une idée de leur personnalité et de la manière dont ils travailleraient avec vous. Le choix du bon conseiller en placement est une décision importante, mais elle ne doit pas être difficile. En faisant vos recherches et en prenant le temps de trouver la bonne personne, vous pouvez trouver un conseiller qui vous aidera à atteindre vos objectifs financiers.
Pour récapituler, comment choisir un bon conseiller en cryptomonnaie.
Lorsqu’il s’agit de choisir un conseiller en placement, vous devez garder à l’esprit un certain nombre de choses. Premièrement, vous devez comprendre le type de conseiller que vous recherchez. Il existe deux grands types de conseillers en placement : les planificateurs financiers et les gestionnaires de placements. Les planificateurs financiers fournissent généralement des conseils sur un large éventail de sujets financiers, notamment les placements, les impôts, les assurances et la retraite.
Les gestionnaires de placements, quant à eux, se concentrent sur les placements et la gestion de votre portefeuille. Une fois que vous savez quel type de conseiller vous recherchez, vous pouvez commencer à réduire vos choix. Vous devez tenir compte de plusieurs éléments lorsque vous choisissez un conseiller en placement, notamment de son expérience et de ses qualifications, de sa philosophie de placement, de la taille et du type de son entreprise, des types de services qu’il offre et des frais qu’il facture.
Quelles sociétés conseil en cryptomonnaie ?
Pour commencer la société Feel-mining, est une entreprise de conseils financier spécialisé dans la gestion des cryptomonnaies pour les professionnels. C’est une société française PSAN qui est enregistrée auprès de l’AMF.
Leurs équipes sont basées en France et sont disponibles pour les professionnels et entreprise qui souhaitent placer leur trésorerie.
Nous irons plus loin dans notre étude sur les sociétés en cryptomonnaie dans les prochains articles de blog.
Ensuite, l’entreprise Meria, propose des services de gestions de cryptomonnaies que ce soit pour les particuliers ou les professionnels. Ils accompagnent également les entreprises fintech, et le développement de projet de blockchain.