Pourquoi déléguer les stratégies d’investissement ?
Il existe un certain nombre de raisons de déléguer les stratégies d’investissement passif. La raison la plus évidente est peut-être qu’elle permet aux investisseurs de diversifier leurs portefeuilles et de réduire leur risque global. En déléguant les stratégies de placement, les investisseurs peuvent également économiser le temps et l’énergie qu’ils consacreraient autrement à la recherche de placements individuels. Enfin, la délégation des stratégies d’investissement peut également aider les investisseurs à maintenir une approche disciplinée de l’investissement.
-1 Diversifier
Lorsqu’il s’agit d’investir dans les crypto-monnaies, l’une des meilleures choses à faire est de diversifier vos avoirs. Cela signifie ne pas mettre tous vos œufs dans le même panier, pour ainsi dire. En diversifiant, vous répartissez les risques et vous vous donnez une meilleure chance de faire des bénéfices. Il existe une variété de moyens de diversifier votre portefeuille de crypto-monnaies, il est donc important de faire quelques recherches et de déterminer quelle approche est la plus judicieuse pour vous.
-2 Gagner du temps
En déléguant les stratégies d’investissement, les investisseurs peuvent gagner du temps et de l’énergie qui seraient autrement consacrés à la recherche d’investissements passifs individuels. Cela est particulièrement utile pour ceux qui n’ont pas le temps ou l’envie de surveiller constamment le marché et d’effectuer des transactions. Déléguer à un professionnel peut contribuer à réduire le stress lié à l’investissement et à libérer du temps pour d’autres activités.
-3 Maintenir la discipline
Lorsqu’il s’agit d’investir, la discipline est essentielle. Déléguer les stratégies d’investissement peut aider les investisseurs à maintenir une approche disciplinée de l’investissement. En effet, la délégation élimine l’aspect émotionnel de l’équation et laisse les décisions à un professionnel. Cela peut aider les investisseurs à rester concentrés et à éviter de prendre des décisions irréfléchies qui pourraient finir par leur coûter de l’argent.
En conclusion, il existe un certain nombre de raisons de déléguer les stratégies d’investissement. La diversification, le gain de temps et le maintien de la discipline sont autant de facteurs importants à prendre en compte. Déléguer peut aider les investisseurs à réduire les risques, à rester concentrés et à libérer du temps pour d’autres activités.
Les bases de la gestion des investissements en crypto : ce que vous devez savoir.
La gestion des crypto-monnaies est le processus qui consiste à stocker, utiliser et transférer des actifs numériques en toute sécurité. Pour ce faire, vous devez disposer d’un moyen sûr de stocker vos clés privées et d’un moyen de suivre vos transactions. Lorsque vous déléguez la gestion de vos cryptomonnaies tous ces aspects seront couverts par la société mandataire.
Lorsque vous investissez dans des actifs numériques, il est important de prendre les précautions suivantes :
– Faites vos recherches : Assurez-vous de bien comprendre l’actif dans lequel vous investissez et les risques qu’il comporte.
– Gardez vos clés privées en sécurité : stockez vos clés privées dans un endroit sûr, par exemple dans un portefeuille matériel.
– Suivez vos transactions : utilisez un explorateur de blockchain pour suivre vos transactions et vous assurer qu’elles sont confirmées sur le réseau.
Une société de gestion vous guidera afin de stocker au mieux vos crypto-actifs. Leur travail est de faire des recherches pour comprendre chaque actif et vous expliquer les risques qu’il comporte. Ensuite, ils font un compte rendu régulier, ce qui vous permet d’avoir un suivi de votre portefeuille. Comme nous l’avons vu plus haut, cela vous évite de gérer constamment votre portefeuille et vous oblige à rester en accord avec votre plan initial.
Les différentes approches de la gestion des investissements en crypto-monnaies
La gestion sous mandat de votre portefeuille
Un mandat peut être utilisé dans la gestion des crypto-actifs pour autoriser une personne ou une entreprise à effectuer certaines actions au nom d’une autre personne, comme l’achat, la vente ou le transfert d’actifs. La gestion sous mandat vous garantit tous les avantages de la délégation. C’est-à-dire :
- Vous pourrez vous concentrer sur la gestion globale de vos actifs
- Votre plan d’action dictera les choix du gestionnaires et non vos sentiments.
- Le management du risque et de l’horizon de temps sera toujours respecté.
Vous l’aurez compris déléguer entièrement son portefeuille vous permet, en échange d’une commission, d’y consacrer très peu de temps tout en profitant de l’expertise du manager.
Nous vous conseillons de choisir une société enregistrée auprès de l’AMF en tant que PSAN. Mais qu’est-ce qu’une société PSAN ?
PSAN sont les initiales de : Prestataire de Services sur Actifs Numériques
Les services que les entreprise enregistrée peuvent proposer sont les suivants :
- Conserver ou accéder à des crypto-monnaies (via des clés de cryptage privées, par exemple)
- acheter/vendre des crypto-monnaies contre une monnaie légale (euro, dollar, etc.)
- échanger des crypto-monnaies contre d’autres crypto-monnaies
- exploiter des plateformes de négociation de crypto-monnaies
- recevoir et transmettre des ordres pour des crypto-monnaies
- gérer des portefeuilles de crypto-monnaies
- conseiller les investisseurs sur les crypto-monnaies
- prise ferme de crypto-monnaies
- passer des ordres garantis et non garantis pour des crypto-monnaies
La gestion de fond d’investissement
Nous avons une page dédiée à cette solution, car ici le placement sera géré différemment. Un fond de placement est une société qui gère un placement collectif. Au final, vous profitez des performances du fond mais vous n’avez aucune personnalisation disponible. C’est pourquoi il est important de bien choisir la société dans laquelle investir.
Il y a une variété de facteurs à prendre en compte lors du choix d’un véhicule d’investissement comme un fond d’investissement. Parmi les facteurs importants à garder à l’esprit figurent les objectifs d’investissement du fonds, l’expérience et l’expertise des gestionnaires du fonds, les frais associés à l’investissement dans le fonds et la performance globale du fonds.
1- Objectifs du fonds :
Avant d’investir dans un hedge fund, il est important de comprendre d’abord les objectifs d’investissement du fonds. Quels sont les objectifs du fonds ? Sur quels types d’investissements le fonds se concentre-t-il ? Quel niveau de risque le fonds est-il prêt à prendre ? Les réponses à ces questions vous aideront à mieux comprendre si un hedge fund particulier correspond à vos propres objectifs d’investissement et à votre tolérance au risque.
2- Expérience et expertise des gestionnaires de fonds :
Lorsque vous envisagez d’investir dans un hedge fund, assurez-vous de vous renseigner sur l’expérience et l’expertise des gestionnaires du fonds. Depuis combien de temps gèrent-ils des hedge funds ? Quelle est leur stratégie d’investissement ? Quels sont leurs antécédents en matière de performance ? Les réponses à ces questions vous permettront de mieux comprendre si les gestionnaires de fonds sont susceptibles de réussir à atteindre les objectifs d’investissement du fonds.
3- Les frais associés à l’investissement :
Un facteur important à prendre en compte lors du choix d’un hedge fund est celui des frais associés à l’investissement dans le fonds. Les hedge funds facturent généralement des « frais de gestion » et des « frais de performance ». La commission de gestion est un pourcentage des actifs sous gestion et sert à couvrir les frais de fonctionnement du fonds. La commission de performance est un pourcentage de la performance du fonds.
La mission de conseil
Les conseils financiers ne peuvent être dispensés que par des conseillers en investissements financiers (CIF) selon l’AMF. Son métier est de vous conseiller sur la façon de placer votre argent.
C’est évidemment la solution la plus personnalisée, mais aussi la plus onéreuse.
Le conseil en investissement consiste à donner des conseils sur les différents types d’investissements (actions, obligations, actions de Sicav ou parts de FCP, instruments financiers à terme, etc.), sur la réalisation de services d’investissement (par exemple : réception-transmission d’ordres, exécution d’ordres ou encore gestion de portefeuille), et sur la réalisation d’opérations sur biens divers (par exemple : sous certaines conditions, la souscription d’œuvres d’art, de panneaux solaires, etc.).
À l’heure actuelle il est difficile de trouver un CIF qui gère les cryptomonnaies car elles sont relativement nouvelles.
Comment choisir un conseiller en investissement financier ?
Pour commencer le CIF doit vous remettre un document qui résume les éléments le concernant, tels que son statut de CIF, son numéro d’inscription au registre de l’ORIAS, etc. Il doit également vous demander des informations sur vos objectifs d’investissement, votre situation financière, vos connaissances et votre expérience en matière d’investissement, votre tolérance au risque et votre capacité à subir des pertes avant de vous conseiller. Si vous ne fournissez pas ces informations, le conseiller financier doit s’abstenir de vous fournir tout conseil en investissement financier.
Les informations concernant le service de conseil, les conditions de son exécution et la rémunération du conseiller financier sont consignées dans une lettre de mission. Une fois le conseil donné, le conseiller financier vous remettra une déclaration de conformité.
Faites attentions lorsqu’un CIF vous promet des rendements élevés. Cela n’est pas forcément bon signe quant à ses objectifs.
Pour finir, le conseiller n’est qu’un conseiller. Si vous ne souhaitez pas faire un investissement qu’il propose vous n’êtes jamais obligé.
Les avantages de déléguer la gestion des investissements en crypto-monnaies
Que vous passiez par un mandat de gestion, un fonds d’investissement ou bien un conseiller en investissement financier au final vous aurez très peu de temps à y consacrer.
L’investissement en temps se fera surtout au départ pour choisir la meilleure plateforme ou le meilleur conseiller.
Après avoir fait le bon choix, il vous restera à injecter régulièrement (ou d’un coup) puis le gestionnaire s’occupera du management de votre portefeuille.
Vous recevrez régulièrement une lettre d’information sur l’état général du marché. Ainsi que sur l’état de votre portefeuille.
Les principes clés d’une gestion efficace des investissements en crypto-monnaies
Pour gérer efficacement votre portefeuille, le prestataire aura besoin de vous connaître au maximum afin de choisir les placements qui vous correspondent.
Comment performer dans les crypto-monnaies ?
La chose la plus importante à retenir lorsque vous investissez dans les crypto-monnaies est de faire vos recherches et d’aborder chaque investissement avec prudence. Il existe plusieurs façons d’investir dans les crypto-monnaies, mais les plus courantes sont l’investissement dans les pièces établies, l’investissement dans les ICO et le trading sur les bourses de crypto-monnaies.
-1 investir dans des monnaies établies
L’un des moyens les plus sûrs d’investir dans les crypto-monnaies est d’investir dans des pièces établies qui ont une forte capitalisation boursière et un historique de stabilité. Ces pièces sont souvent les plus populaires et ont le volume d’échange le plus élevé, ce qui les rend moins volatiles et plus résistantes aux fluctuations de prix.
-2. Investir dans les ICO
Une autre façon d’investir dans les crypto-monnaies est de participer à des ICO, ou initial coin offerings. Il s’agit d’événements de collecte de fonds pour de nouveaux projets dans l’espace, et les investisseurs peuvent recevoir des jetons en échange de leur investissement. Cependant, il est important d’être conscient des risques associés aux ICO, car beaucoup d’entre elles n’ont pas tenu leurs promesses dans le passé.
-3 échanges sur les bourses de crypto-monnaies
Les bourses de crypto-monnaies sont un autre moyen d’investir dans les crypto-monnaies. Ces plateformes permettent aux investisseurs d’acheter et de vendre des pièces, souvent en échange d’autres devises. Les échanges peuvent être un excellent moyen de se lancer dans cet espace, mais il est important de se rappeler qu’ils comportent leurs propres risques.
Le rôle de la gestion du risque dans les investissements en crypto-monnaies
Afin de gérer au mieux le risque, votre rôle sera de répondre le plus précisément aux questions de votre gestionnaire tel que :
- La diversification : Investir dans une variété de classes d’actifs différentes afin de minimiser le risque.
- Tolérance au risque : Soyez conscient de votre propre tolérance au risque afin de prendre des décisions d’investissement qui vous conviennent.
- Horizon temporel : Tenez compte de votre horizon temporel lorsque vous prenez des décisions d’investissement. Les horizons temporels plus longs permettent de prendre plus de risques, tandis que les horizons temporels plus courts exigent une approche plus conservatrice.
- Objectifs d’investissement : Soyez clair sur vos objectifs d’investissement afin de prendre des décisions conformes à ces objectifs.
- Considérations fiscales : Soyez conscient des implications fiscales de vos décisions d’investissement.
- L’inflation : Soyez conscient de l’impact de l’inflation sur vos investissements.
- La liquidité : Assurez-vous d’avoir suffisamment de liquidités pour répondre à vos besoins financiers.
Conclusion : Les avantages d’un mandat de gestion efficace pour des crypto-investissements
Les avantages d’un mandat de gestion efficace pour des crypto-investissements sont évidents. Si vous êtes un investisseur actif dans les crypto-monnaies, il est crucial de connaître les fondamentaux mais aussi de suivre l’évolution de la technologie et de connaître les dernières actualités. Vous pouvez faire appel à une société de gestion de crypto-monnaie ou à une plateforme de trading qui mettra à votre disposition des outils et des conseils pour investir dans les crypto-monnaies.