L’investissement en DCA (DOLLAR COST AVERAGING) est une technique qui consiste à répartir les achats d’actifs sur une période de temps afin d’obtenir un coût moyen d’achat intéressant. Il permet également d’éviter les risques de sur-achat ou de sous-achat. Il est important de comprendre les avantages et les limites de cette stratégie pour décider si elle convient à sa propre situation financière et/ou à ses objectifs d’investissement.
Qu’est-ce que l’investissement en DCA ?
La stratégie d’investissement en DCA consiste à acheter régulièrement un actif financier, comme une cryptomonnaie, en utilisant une somme fixe à des intervalles prédéfinis. Cette méthode est souvent utilisée sur du long terme par les investisseurs dans les actifs numériques notamment pour le Bitcoin.
En quoi consiste le DCA ?
Pour son rôle, il permet de répartir l’investissement dans le temps, en achetant régulièrement un montant fixe d’un actif, plutôt que de tout investir à un moment donné. Cela permet ainsi de limiter les risques liés à la variation des prix de marché, en évitant d’acheter tout l’actif à son prix le plus élevé. En achetant régulièrement, l’investisseur achète des parts de l’actif à des prix différents, ce qui réduit les coûts finaux d’achat. Cette stratégie peut être utilisée pour certains types d’actifs tels que les actions, les produits dérivés, les appareils et les crypto monnaies et peut être aussi adaptée à différentes horizons temporelles. Notez que la stratégie DCA ne garantit pas un rendement élevé, mais elle permet de limiter les risques liés à l’achat à un moment donné.
Pourquoi DCA ? En quoi est-il important ?
Le DCA est un type investissement particulièrement apprécié en crypto-monnaies pour plusieurs raisons. Il permet de réduire le risque en étalant les prises de parts dans le temps et à intervalle régulier, offrant ainsi un prix moyen lissé dans le temps et une moins grande vulnérabilité aux fluctuations du marché. Cette méthode permet également de privilégier la réduction du risque par rapport au rendement. En outre, il permet de se détacher émotionnellement du marché en ayant une prise de décision automatique et régulière. Ce qui permet de dormir tranquillement en étant moins touché émotionnellement. Il offre également un gain de temps précieux en évitant de suivre en permanence les graphiques avant de prendre une position.
Comment faire l’investissement en DCA et où le faire ?
Pour mettre en place cette stratégie de DCA, vous devez définir un calendrier d’achat à travers lequel vous fixez le montant et la fréquence des achats. Il convient donc de déterminer : le montant souscrit, le cycle d’achat (quotidien, hebdomadaire, mensuel, bimensuel, trimestriel, annuel ou biannuel) et l’heure d’acquisition. Une fois que votre calendrier est établi, trouvez une plateforme sur laquelle vous allez mettre en place ces achats de façon automatique.
Vous pouvez trouver des plateformes de trading et de cryptomonnaie comme : Binance, Mt Pelerin, Coinhouse, StackinSat, Bitstack et FeelMining. Pour utiliser ces plateformes, vous devrez vous inscrire et passer une vérification d’identité obligatoire (KYC) avant de pouvoir procéder au dépôt de fonds ou de cryptomonnaies pour effectuer des achats. Certaines de ces plateformes permettent également une connexion directe avec votre compte bancaire pour effectuer des achats automatiques.
Les plateformes de trading de cryptomonnaies sont des sites web ou des applications qui permettent aux utilisateurs d’acheter, de vendre et de stocker des cryptomonnaies. Il en existe une multitude de ces plateformes dont chacune a ses avantages et inconvénients.
Binance est l’une des plateformes les plus populaires, car elle offre une grande variété de cryptomonnaies et des frais de trading relativement bas. Mt Pelerin est également populaire et spécialisée dans les transactions de crypto-actifs avec des frais très faibles.
Coinhouse, StackinSat, Bitstack et FeelMining sont d’autres plateformes aussi spécialisées dans le trading et de cryptomonnaies. Ces plateformes peuvent vous offrirent des fonctionnalités uniques telles que des systèmes de paiement automatique ou des outils de gestion de portefeuille.
Notez que les crypto-actifs sont des actifs volatils et peuvent fortement varier en valeur. Il est donc nécessaire de faire des recherches et de comprendre les risques avant d’investir.
Quelle cryptomonnaie utilisée en DCA ?
Dans le domaine des cryptomonnaies où l’incertitude est élevée, Bitcoin est généralement considéré comme étant le choix le plus fiable en raison de son ancienneté, de sa décentralisation et de sa capitalisation importante. C’est pourquoi de nombreux acteurs du marché des cryptos proposent des solutions de DCA centrées sur Bitcoin comme Bittr, Swan, Pocket Bitcoin et Relaï à l’étranger. Pour la France, StackinSat est conseillée.
Ces solutions permettent aux investisseurs de répartir leurs investissements dans Bitcoin sur une période de temps plus longue, limitant ainsi le risque lié à un achat unique à un prix élevé.
Quels sont les avantages de l’investissement en DCA ?
Tout d’abord, cette méthode permet aux investisseurs de ne pas avoir à suivre les cours en permanence et de ne pas se laisser influencer par les fluctuations à court terme. En achetant régulièrement, même si les prix sont élevés, les investisseurs peuvent acheter des jetons à des prix moyens plus bas sur la durée. Ainsi, ils réduisent le risque d’avoir acheté à un prix élevé juste avant une baisse importante.
De plus, en achetant régulièrement, les investisseurs peuvent profiter des prix baissiers pour acheter davantage de jetons, augmentant ainsi leur potentiel de gain lorsque les prix remontent. C’est ce qu’on appelle l’effet de ruissellement. Cela peut également aider à équilibrer un portefeuille en achetant des jetons à des prix différents.
Enfin, le DCA est une approche d’investissement qui peut être plus facile à gérer pour les débutants, car il ne nécessite pas une surveillance constante des cours et permet de démarrer son aventure dans le marché de la cryptomonnaie de manière plus sereine. Les plateformes comme Litebit peuvent également aider les investisseurs en leur fournissant des informations et des conseils d’experts pour les aider à naviguer sur le marché.
En somme, l’investissement en DCA consiste à répartir ses investissements sur une période donnée plutôt que de tout investir en une seule fois. Cela permet de réduire le risque en achetant des actions à des prix différents, plutôt que de tout acheter lorsque les prix sont élevés. Cependant, il est important de noter que cette stratégie peut entraîner des coûts de transaction plus élevés et peut ne pas être la meilleure option pour tous les investisseurs occasionnels. Prenez donc la peine de bien comprendre les avantages et les risques de cet investissement avant de vous y aventurer.